โซลูชันเปลี่ยนลูกหนี้การค้าเป็นเงินทุน เพิ่มขีดความสามารถการแข่งขันด้วยเงื่อนไข Open Account พร้อมรุกตลาดต่างประเทศเต็มสูบ

โฮจิมินห์ซิตี้, เวียดนาม, 20 เมษายน 2569 /PRNewswire/ -- Tradewind Finance ประกาศมอบวงเงินสินเชื่อแฟกเตอริงเพื่อการส่งออกประเภทไม่มีสิทธิไล่เบี้ย มูลค่า 2.5 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ให้แก่ผู้ผลิตสายเคเบิลรายหนึ่งในประเทศเวียดนาม วงเงินนี้ได้รับการจัดโครงสร้างโดย Tradewind สาขาเซี่ยงไฮ้ เพื่อเปลี่ยนลูกหนี้การค้าจากการส่งออกให้เป็นสภาพคล่องพร้อมใช้ในทันที ควบคู่ไปกับการให้ความคุ้มครองด้านสินเชื่อสำหรับคู่ค้าในสหรัฐอเมริกาและออสเตรเลีย

การจัดโครงสร้างในรูปแบบนี้ ช่วยให้ผู้ส่งออกรายนี้สามารถเสนอเงื่อนไขแบบ Open Account นานถึง 90 วัน ให้แก่คู่ค้าในต่างประเทศได้ โดยไม่เกิดแรงกดดันต่อเงินทุนหมุนเวียนของกิจการ

เมื่อระยะเวลาชำระเงินที่ยาวนานขึ้น กลายเป็นอุปสรรคต่อสภาพคล่องของธุรกิจ

ลูกค้ารายนี้เป็นผู้ผลิตสายเคเบิลที่มีประวัติการดำเนินธุรกิจในเวียดนามมายาวนานกว่า 30 ปี ซึ่งตลอดระยะเวลาที่ผ่านมา บริษัทฯ อาศัยรูปแบบการชำระเงินล่วงหน้าและเล็ตเตอร์ออฟเครดิตเป็นหลักในการบริหารจัดการธุรกรรมการส่งออก

ทว่าเมื่อซัพพลายสายเคเบิลมีการแข่งขันสูงขึ้นทั่วโลก บรรดาผู้ซื้อต่างเริ่มยื่นเงื่อนไขการชำระเงินแบบ Open Account เพื่อเป็นข้อกำหนดในการทำธุรกิจร่วมกันต่อไป แม้ผู้ส่งออกรายนี้จะยอมปรับตัวตามความต้องการของตลาด แต่การเปลี่ยนแปลงดังกล่าวกลับทำให้เกิดช่องว่างที่สำคัญ ระหว่างต้นทุนที่ต้องใช้ในกระบวนการผลิตกับระยะเวลาในการเรียกเก็บเงิน

แม้บริษัทฯ จะมีการทำประกันภัยสินเชื่อเพื่อการส่งออก เพื่อคุ้มครองความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้ของคู่ค้าไว้บางส่วนแล้ว แต่ยังคงมีสัดส่วนความเสี่ยงอีก 10-20% ที่ไม่ได้รับการคุ้มครอง และที่สำคัญคือ ประกันภัยดังกล่าวไม่สามารถเข้ามาช่วยแก้ปัญหาการขาดแคลนเงินทุนหมุนเวียนที่เกิดจากวงจรการชำระเงินที่ยาวนานขึ้นได้ ด้วยเหตุนี้เอง แม้บริษัทฯ จะมีคำสั่งซื้อหลั่งไหลเข้ามาอย่างต่อเนื่องและมีความสัมพันธ์ที่แน่นแฟ้นกับคู่ค้า แต่สถานะเงินสดกลับต้องตกอยู่ภายใต้ภาวะตึงตัวอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้

กลไกการทำงานของวงเงิน: เปลี่ยนลูกหนี้การค้าให้เป็นเงินทุนหมุนเวียน

Tradewind ได้จัดโครงสร้างวงเงินสินเชื่อลูกหนี้การค้าเพื่อการส่งออกประเภทไม่มีสิทธิไล่เบี้ย ให้สอดรับกับเส้นทางการค้าของลูกค้าที่ส่งออกไปยังสหรัฐอเมริกาและออสเตรเลีย โดยมีขั้นตอนดังนี้

• สนับสนุนเงินทุนล่วงหน้า: Tradewind ให้การสนับสนุนเงินทุนล่วงหน้าสูงสุดถึง 90% ของมูลค่าใบแจ้งหนี้ทันทีหลังการจัดส่งสินค้า เปลี่ยนลูกหนี้ที่ต้องรอการชำระเงินให้กลายเป็นเงินสดพร้อมใช้
• คุ้มครองสินเชื่อ: เนื่องจากเป็นวงเงินประเภทไม่มีสิทธิไล่เบี้ย Tradewind จึงเป็นผู้แบกรับความเสี่ยงด้านสินเชื่อของผู้ซื้อแทน ภายใต้โครงสร้างนี้ ผู้ส่งออกจะได้รับความคุ้มครอง 100% จากกรณีที่คู่ค้าผิดนัดชำระหนี้หรือล้มละลาย
• บริหารจัดการจัดเก็บหนี้: Tradewind จะเข้ามาดูแลงานด้านธุรการลูกหนี้และกระบวนการเรียกเก็บหนี้ ซึ่งช่วยลดภาระการทำงานของทีมการเงินฝั่งผู้ส่งออก

การจัดโครงสร้างรูปแบบนี้ถือเป็นโซลูชันที่ครอบคลุมกว่าการทำประกันภัยสินเชื่อเพื่อการส่งออกเดิมที่คุ้มครองเพียงบางส่วน เพราะสามารถปิดได้ทั้งช่องว่างทางการเงินและคุ้มครองความเสี่ยงด้านสินเชื่อของคู่ค้าได้เต็มจำนวนสำหรับลูกหนี้การค้าที่ได้รับการอนุมัติ

ประโยชน์ที่ผู้ส่งออกรายนี้ได้รับ

การได้รับอนุมัติวงเงินในครั้งนี้ ช่วยให้ผู้ส่งออกรายนี้มอบเงื่อนไขการชำระเงินนานถึง 90 วันให้แก่คู่ค้าได้ โดยไม่ต้องแบกรับผลกระทบด้านกระแสเงินสดภายในกิจการอีกต่อไป ส่งผลให้รอบการผลิตไม่ถูกจำกัดด้วยเงื่อนไขเวลาในการรอรับชำระเงินจากผู้ซื้อ ช่วยให้บริษัทฯ มีแหล่งสภาพคล่องที่คาดการณ์ได้และแปรผันตามกิจกรรมการจัดส่งสินค้าโดยตรง

นอกจากนี้ โครงสร้างแบบไม่มีสิทธิไล่เบี้ยยังช่วยขจัดความไม่แน่นอนทางการเงินออกไป จากเดิมที่ต้องพึ่งพาเพียงการทำประกันภัยซึ่งยังคงมีความเสี่ยงส่วนเหลือทิ้งไว้ ปัจจุบันผู้ส่งออกรายนี้สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างมั่นใจด้วยความคุ้มครองด้านสินเชื่อแบบเต็มจำนวนสำหรับคู่ค้าที่ได้รับการอนุมัติผ่านวงเงินของ Tradewind

เหตุผลที่ Tradewind ได้รับความไว้วางใจ

Tradewind ได้รับเลือกจากความสามารถในการจัดสรรโซลูชันเงินทุนจากลูกหนี้การค้าที่ตอบโจทย์เส้นทางการค้าระหว่างประเทศซึ่งครอบคลุมหลากหลายตลาดผู้ซื้อ โดยมีปัจจัยสำคัญคือ

• ประสบการณ์กว่า 25 ปีในแวดวงการเงินเพื่อการค้าระหว่างประเทศ โดยมีความเชี่ยวชาญอย่างล้ำลึกในด้านบริการแฟกเตอริงเพื่อการส่งออก ทั้งในภูมิภาคเอเชีย อเมริกา และยุโรป
• ศักยภาพในการจัดโครงสร้างเงินทุนในระดับภูมิภาค ดำเนินการผ่านสำนักงาน Tradewind สาขาเซี่ยงไฮ้ ซึ่งมีความเข้าใจตลาดส่งออกของเวียดนามอย่างถ่องแท้
• โครงสร้างทางการเงินที่ออกแบบมาเฉพาะราย ปรับเปลี่ยนให้สอดรับกับเส้นทางการค้าและเงื่อนไขการชำระเงินของคู่ค้าในแต่ละธุรกิจโดยเฉพาะ
• ดำเนินงานอย่างเป็นระบบและสื่อสารชัดเจนตลอดทุกขั้นตอนการเริ่มใช้บริการ

สินเชื่อที่ออกแบบมาเพื่อสอดรับกับเส้นทางการค้าของลูกค้า

"วงเงินนี้ช่วยให้ลูกค้ามีแหล่งเงินทุนหมุนเวียนที่มั่นคง ซึ่งแปรผันตามกิจกรรมการส่งออกของบริษัทโดยตรง" คุณ Chris Chang ผู้อำนวยการฝ่ายพาณิชย์ประจำภูมิภาคตะวันออกไกล ของ Tradewind สำนักงานเซี่ยงไฮ้ กล่าว "ด้วยการออกแบบโซลูชันที่ยึดตามเส้นทางการค้าไปยังสหรัฐอเมริกาและออสเตรเลีย เราจึงสามารถแก้ปัญหาทั้งในเรื่องช่องว่างทางการเงินและความเสี่ยงด้านสินเชื่อได้ครบจบในวงเงินเดียว"

คุณกำลังเผชิญแรงกดดันจากเงื่อนไขการชำระเงินที่ยาวนานขึ้นอยู่หรือไม่

Tradewind เชี่ยวชาญในการจัดโครงสร้างโซลูชันเงินทุนจากลูกหนี้การค้า เพื่อช่วยผู้ส่งออกบริหารจัดการกระแสเงินสดในเส้นทางการค้าระหว่างประเทศ ไม่ว่าคุณจะกำลังรับมือกับวงจรการชำระเงินที่ทอดยาว ความเสี่ยงด้านสินเชื่อของคู่ค้า หรือความซับซ้อนในกระบวนการเรียกเก็บเงินข้ามพรมแดน เราพร้อมช่วยคุณหาโครงสร้างทางการเงินที่ตอบโจทย์สถานการณ์ของคุณที่สุด

ติดต่อเราได้ที่ www.tradewindfinance.com เพื่อร่วมพูดคุยว่า โซลูชันการเงินเพื่อการค้าที่ออกแบบมาเฉพาะราย จะสามารถช่วยสนับสนุนธุรกิจส่งออกของคุณได้อย่างไรบ้าง

เกี่ยวกับ Tradewind Finance

Tradewind Finance ก่อตั้งขึ้นในปี 2543 เป็นบริษัทการเงินเพื่อการค้าระดับโลก ที่เชี่ยวชาญด้านการจัดหาเงินทุนจากลูกหนี้การค้าข้ามพรมแดน บริการแฟกเตอริงเพื่อการส่งออก การจัดหาเงินทุนในซัพพลายเชน และการคุ้มครองสินเชื่อ Tradewind มีเครือข่ายสำนักงานสาขาครอบคลุมทั้งในบังกลาเทศ บัลแกเรีย จีน เขตบริหารพิเศษฮ่องกง ฮังการี อินเดีย ปากีสถาน ตุรกี สหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และสหรัฐอเมริกา โดยมีสำนักงานใหญ่ตั้งอยู่ในประเทศเยอรมนี Tradewind บูรณาการทั้งการสนับสนุนเงินทุน การคุ้มครองสินเชื่อ และการจัดเก็บหนี้ไว้ในโซลูชันเดียว เพื่อช่วยให้ทั้งผู้ส่งออกและผู้นำเข้าสามารถบริหารจัดการเงินทุนหมุนเวียน ลดความเสี่ยง และผลักดันการค้าระหว่างประเทศให้เติบโตได้อย่างมั่นใจ

ติดต่อ
Yolanda(Xinyu) Qu - 
ผู้จัดการฝ่ายการตลาด ประจำภูมิภาคตะวันออกไกล
Tradewind International Factoring Ltd.
โทร: +86 (021) 6031 9919

โลโก้ - https://mma.prnasia.com/media2/2263763/5922635/Tradewind_Finance_Logo.jpg?p=medium600