สิงคโปร์, 6 กุมภาพันธ์ 2569 /PRNewswire/ -- ในวันนี้ Dyna.Ai ผู้ให้บริการโซลูชันปัญญาประดิษฐ์ (AI) ระดับโลก เผยแพร่รายงานเชิงลึกสำหรับผู้บริหารฉบับล่าสุด ซึ่งจัดทำร่วมกับ GXS Partners และ Smartkarma เพื่ออธิบายว่าเหตุใดธนาคารส่วนใหญ่จึงประสบปัญหาในการเปลี่ยนการลงทุนด้าน AI ให้กลายเป็นรายได้ที่จับต้องได้ ขณะที่มีเพียงธนาคารกลุ่มเล็ก ๆ เท่านั้นที่ประสบความสำเร็จ รายงานฉบับนี้ชี้ให้เห็นว่า สถาบันการเงินในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ละตินอเมริกา และตะวันออกกลาง กำลังขับเคลื่อนการเติบโตของรายได้ด้วยศักยภาพของ AI เพียงไม่กี่ด้าน พร้อมเน้นย้ำถึงปัจจัยด้านการดำเนินงานที่จำเป็นต่อการขยาย AI จากการทดลองไปสู่การใช้งานจริงในระบบงานขององค์กร

ผลการวิจัยนี้ระบุว่า ธนาคารที่สามารถนำการปรับประสบการณ์เฉพาะบุคคลด้วย AI (AI personalization) มาใช้งานในเชิงปฏิบัติการได้จริง สามารถเพิ่มรายได้ได้สูงสุดถึง 6% ส่วนในภาคธุรกิจธนาคาร บริการทางการเงิน และประกันภัย (BFSI) แม้ว่าจะคาดการณ์ว่าการใช้จ่ายด้าน AI ในภาคส่วนนี้จะเพิ่มขึ้นมากกว่า 10 เท่า จาก 35,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2566 เป็น 368,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2575 แต่ความสำเร็จจะไม่ได้วัดกันที่จำนวนโครงการทดลองที่มากที่สุด แต่จะอยู่ที่องค์กรใดสามารถเร่งนำไปใช้งานจริงในระดับองค์กรได้เร็วที่สุด พร้อมมีความรับผิดชอบต่อผลลัพธ์ที่สามารถวัดผลได้อย่างชัดเจน

แม้การลงทุนด้าน AI ในภาค BFSI จะเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง แต่สถาบันการเงินส่วนใหญ่ก็ยังคงติดอยู่ที่ระยะการทดลอง งานวิจัย ฉบับใหม่ยืนยันว่า แม้ผู้บริหารในภาคบริการทางการเงินถึง 77% ระบุว่าพวกเขาเห็นผลตอบแทนจากการลงทุน (ROI) ในเชิงบวกภายในปีแรก แต่การสร้างผลกระทบเชิงโครงสร้างในระดับทั้งองค์กรยังคงเกิดขึ้นได้ยาก เนื่องจากยังขาดความรับผิดชอบที่ชัดเจนต่อผลลัพธ์ในการดำเนินงานจริง สถาบันการเงินชั้นนำในตลาดเกิดใหม่กำลังแก้ปัญหานี้ด้วยการผูก AI เข้ากับเป้าหมายรายได้ที่ชัดเจน กำหนดความรับผิดชอบตั้งแต่การนำไปใช้งานจนถึงได้ผลลัพธ์จริง และออกแบบความร่วมมือกับพันธมิตรให้มีความรับผิดชอบร่วมกัน และสามารถวัดผลลัพธ์ได้อย่างเป็นรูปธรรม

"ธนาคารจำนวนมากเชื่อว่าตนเองกำลังประสบความก้าวหน้าในการใช้ AI แต่ก็มีข้อมูลจาก การวิจัย แสดงให้เห็นว่า มีเพียง 10% ขององค์กรที่นำ Agentic AI มาใช้ที่สามารถสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนได้อย่างมีนัยสำคัญและวัดผลได้จริง" Tomas Skoumal ประธานและผู้ร่วมก่อตั้ง Dyna.Ai กล่าว "รายงานฉบับนี้แสดงให้เห็นว่ารายได้จาก AI เกิดขึ้นตรงจุดใด และเหตุใดหลายองค์กรจึงยังคงติดอยู่ที่ระยะการทดลองแม้จะลงทุนและทำโครงการมาหลายปี ช่องว่างดังกล่าวกว้างกว่าที่ผู้บริหารส่วนใหญ่คาดคิดไว้มาก"

"ประเด็นที่ถูกกล่าวถึงซ้ำ ๆ ในการสัมภาษณ์ผู้บริหาร คือความยากในการขยายการใช้งาน AI ด้วยการพัฒนาภายในองค์กรเพียงลำพัง" William Hahn ผู้อำนวยการจาก GXS Partners กล่าว "ผู้บริหารจำนวนมากกล่าวว่าพวกเขาประเมินความพยายามที่ต้องใช้หลังช่วงทดลองต่ำเกินไป และเริ่มเปิดรับการทำงานร่วมกับพันธมิตรเพิ่มมากขึ้น ในรูปแบบที่สามารถแบ่งปันทั้งการดำเนินการและความเป็นเจ้าของผลลัพธ์ร่วมกันได้"

ตลาดที่มีการใช้งานมือถือเป็นศูนย์กลาง และการบริหารความมั่งคั่งด้วย AI ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้

ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ โครงสร้างประชากรที่เป็นคนรุ่นใหม่ เน้นการใช้มือถือเป็นหลัก และสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่เอื้อต่อการสร้างนวัตกรรม กำลังช่วยเปลี่ยนการลงทุนด้าน AI ให้กลายเป็นรายได้ที่วัดผลได้จริง ธนาคาร DBS สิงคโปร์ สร้างรายได้ถึง 565 ล้านดอลลาร์สหรัฐจากกรณีใช้งาน AI จำนวน 350 กรณีในปี 2567 และตั้งเป้าเพิ่มเป็น 745 ล้านดอลลาร์สหรัฐในปี 2568 ทั่วทั้งภูมิภาค ธนาคารต่าง ๆ กำลังนำ AI ไปใช้กับกิจกรรมที่สร้างรายได้ผ่านช่องทางลูกค้าบนมือถือและดิจิทัล โดยได้รับแรงหนุนจากช่องว่างด้านการเข้าถึงแหล่งเงินทุนของ MSME ในภูมิภาค ซึ่งมีมูลค่าสูงถึง 300,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐ

ความมุ่งมั่นด้าน AI เพื่ออธิปไตยทางเทคโนโลยี และระบบการชำระเงินข้ามพรมแดนในตะวันออกกลาง

ความมุ่งมั่นด้าน AI เพื่ออธิปไตยทางเทคโนโลยีของประเทศ ควบคู่กับการเติบโตของฟินเทค กำลังเร่งให้เกิดการนำ AI มาใช้ในภาคบริการทางการเงินทั่วตะวันออกกลาง PwC ประเมินว่า AI อาจสร้างมูลค่าเพิ่มให้เศรษฐกิจตะวันออกกลางได้ถึง 320,000 ล้านดอลลาร์สหรัฐภายในปี 2573 โดยภาคบริการทางการเงินจะเป็นกลไกสำคัญ ผลลัพธ์ในระยะเริ่มต้นเริ่มเห็นได้ชัดในด้านการบริหารความมั่งคั่งและการชำระเงินข้ามพรมแดน ซึ่งสถาบันการเงินนำ AI มาใช้เพื่อขยายการดูแลลูกค้า เสริมความแข็งแกร่งด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบ และทำให้ธุรกรรมระหว่างประเทศในภูมิภาคมีความรวดเร็วและเชื่อถือได้ยิ่งขึ้น

ข้อมูลทางเลือกและการป้องกันการทุจริต ช่วยขยายการเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างครอบคลุมในละตินอเมริกา

ในละตินอเมริกา ความท้าทายด้านขนาดธุรกิจและความเสี่ยงยังคงเป็นข้อจำกัดที่ใหญ่ที่สุด ท่ามกลางปัญหาการถูกกีดกันทางการเงินและความเสี่ยงด้านการทุจริตที่เพิ่มสูงขึ้น เนื่องด้วยประชากรวัยผู้ใหญ่กว่า 200 ล้านคนที่ยังไม่สามารถเข้าถึงบริการทางการเงินอย่างเป็นทางการ การตัดสินใจปล่อยสินเชื่อและการป้องกันการทุจริตที่ขับเคลื่อนด้วย AI จึงถูกนำมาใช้มากขึ้นเพื่อขยายการเข้าถึงสินเชื่อ ขณะเดียวกันยังคงรักษาวินัยในการบริหารความเสี่ยงไว้ได้ สถาบันต่าง ๆ อย่าง BBVA เม็กซิโก แสดงให้เห็นว่าการตัดสินใจที่ขับเคลื่อนด้วย AI สามารถช่วยสนับสนุนให้ผู้คนสามารถเข้าถึงบริการทางการเงินได้ในวงกว้างยิ่งขึ้น โดยไม่กระทบต่อการควบคุมความเสี่ยง

สถาบันในภาค BFSI ในตลาดเกิดใหม่กำลังสร้างรายได้จาก AI ได้จริงในระดับองค์กร

ในทั้งสามภูมิภาค ปัญหาต่าง ๆ ในระดับองค์กร เช่น ข้อมูลที่กระจัดกระจาย ขาดความชัดเจนด้านการกำกับดูแล รวมทั้งอุปสรรคและแรงต้านในการนำไปใช้งาน ยังคงเป็นปัญหาที่บั่นทอนการนำ AI ไปใช้ในภาค BFSI ส่วนใหญ่ สถาบันการเงินที่ผูก AI เข้ากับเป้าหมายรายได้อย่างชัดเจน และวางโครงสร้างกำกับดูแลตั้งแต่เริ่มต้น กำลังก้าวข้ามระยะทดลองไปสู่การสร้างผลลัพธ์ในการใช้งานจริง องค์กรในภาค BFSI กำลังหันมาทำงานร่วมกับพันธมิตรภายใต้โมเดล Results-as-a-Service ซึ่งผู้ให้บริการจะได้รับค่าตอบแทนจากผลลัพธ์ ไม่ใช่จากเครื่องมือ ทั้งนี้ ในฐานะผู้ให้บริการระดับโลก Dyna.Ai รับผิดชอบการดำเนินงานแบบครบวงจร ตั้งแต่โมเดล AI เฉพาะอุตสาหกรรม แอปพลิเคชันและเอเจนต์ agentic AI ไปจนถึงผลลัพธ์การดำเนินงานทางธุรกิจ

"ปัญหาไม่ใช่การทดลอง แต่อยู่ที่ความรับผิดชอบต่อผลลัพธ์" Tomas Skoumal กล่าว " Results-as-a-Service เป็นการผูกการใช้งาน AI เข้ากับผลลัพธ์ทางธุรกิจที่วัดผลได้ ไม่ใช่เพียงการนำเครื่องมือมาใช้ การเปลี่ยนแปลงนี้ทำให้องค์กรต้องเปลี่ยนวิธีคิดเกี่ยวกับการดำเนินงาน เมื่อก้าวจากการทดลองไปสู่การใช้งานจริง"

สามารถดาวน์โหลดรายงานฉบับเต็ม From Pilots to Production: How Banks Turn AI into Revenue ได้ ที่นี่

เกี่ยวกับ Dyna.Ai

Dyna.Ai เป็นบริษัทผู้ให้บริการ AI-as-a-Service ชั้นนำที่มีสำนักงานใหญ่ในสิงคโปร์ ให้บริการโซลูชัน AI ระดับองค์กรที่เปลี่ยนเทคโนโลยีปัญญาประดิษฐ์ขั้นสูงให้เป็นผลลัพธ์ทางธุรกิจที่วัดผลได้ บริษัทนำเสนอผลิตภัณฑ์และบริการที่ขับเคลื่อนด้วย AI เพื่อยกระดับประสบการณ์ลูกค้า (CX) ปรับปรุงประสบการณ์พนักงาน (EX) และเพิ่มประสิทธิภาพการดำเนินงานหลักขององค์กร ด้วยโซลูชันที่ออกแบบมาเพื่อการใช้งานจริงในระดับองค์กร ด้วยการดำเนินงานที่ครอบคลุมภูมิภาคเอเชีย ตะวันออกกลาง และทวีปอเมริกา Dyna.Ai ให้บริการแก่สถาบันการเงิน คอนแทคเซ็นเตอร์ และองค์กรชั้นนำทั่วโลก สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม กรุณาเยี่ยมชม www.dyna.ai