ระบบการเงินแบบฝังตัวที่มากกว่าแค่การชำระเงินเพียงอย่างเดียวจะเป็นปัจจัยสำคัญในการเติบโตสำหรับแพลตฟอร์มซอฟต์แวร์แบบบริการ (SaaS) ปัจจุบันมีการเข้าถึงตลาดนี้ไม่ถึง 20% ซึ่งหมายถึงโอกาสสำคัญที่แพลตฟอร์มต่าง ๆ จะสามารถสร้างรายได้ใหม่และตอบสนองความต้องการที่เพิ่มขึ้นจากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) แพลตฟอร์ม SaaS ที่มาพร้อมผลิตภัณฑ์ทางการเงินจะช่วยเพิ่มรายได้ได้มากถึง 3-4 เท่า

ซานฟรานซิสโก, 28 ตุลาคม 2567 /PRNewswire/ -- Adyen แพลตฟอร์มเทคโนโลยีทางการเงินที่ธุรกิจชั้นนำเลือกใช้ ได้เปิดตัวรายงานฉบับใหม่ร่วมกับ Boston Consulting Group (BCG) ซึ่งเผยให้เห็นโอกาสทางการตลาดมูลค่า 1.85 แสนล้านดอลลาร์สำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ซึ่งเพิ่มขึ้นอย่างมากถึง 25% นับตั้งแต่ปี 2565 การวิเคราะห์ของ BCG เผยให้เห็นว่า การเติบโตของตลาดนี้ขับเคลื่อนโดยสภาพแวดล้อมอัตราดอกเบี้ยที่เอื้ออำนวย ซึ่งเป็นผลมาจากรายได้จากบัญชีของธนาคารที่เพิ่มขึ้น และการขยายตัวของรายได้ธนาคารโดยรวม

ในขณะเดียวกัน ความต้องการบริการทางการเงินแบบฝังตัวจากธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) ซึ่งเป็นกลุ่มที่มักถูกละเลยโดยสถาบันการเงินแบบดั้งเดิม ได้ขยายไปไกลกว่าการชำระเงินเพียงอย่างเดียว1 การเปลี่ยนแปลงนี้ร่วมกับการเติบโตของตลาดเปิดโอกาสให้แพลตฟอร์ม SaaS ผนวกรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินขั้นสูงเพิ่มเติม เช่น บัญชีธุรกิจ สินเชื่อ และบัตรธุรกิจ ลงในข้อเสนอของพวกเขา ด้วยอัตรากำไรของผลิตภัณฑ์เหล่านี้ แพลตฟอร์มส่วนใหญ่จึงมีโอกาสที่จะเพิ่มรายได้ได้สูงถึง 3-4 เท่าจากปัจจุบัน

"การผนวกรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินสร้างสถานการณ์ที่ทั้งสองฝ่ายได้ประโยชน์ นั่นคือแพลตฟอร์ม SaaS ที่สามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับผู้ใช้และเปิดช่องทางรายได้ใหม่ ๆ โดยการตอบสนองความต้องการทางการเงินของ SMB ที่มักถูกมองข้าม" Blake Breathitt รองประธานอาวุโสด้านแพลตฟอร์มและบริการทางการเงินที่ Adyen กล่าว "การวิจัยของเราเน้นย้ำถึงโอกาสสำคัญที่แพลตฟอร์ม SaaS จะต้องนำบริการทางการเงินแบบฝังตัวมาใช้เพื่อรักษาความสามารถในการแข่งขัน มิฉะนั้นจะถูกทิ้งไว้ข้างหลัง นี่คือโอกาสมหาศาลทางการตลาด และแพลตฟอร์ม SaaS นั่นเหมาะสมอย่างยิ่งในการนำเสนอทางออกเหล่านี้ภายในระบบนิเวศที่มีอยู่ของตน"

ตลาดนี้เต็มไปด้วยความต้องการที่แข็งแกร่งจาก SMB โดย SMB กว่า 50% มีแนวโน้มสูงที่จะใช้ผลิตภัณฑ์การเงินแบบฝังตัวเต็มชุดในอนาคตอันใกล้นี้ ผลักดันสร้างศักยภาพในการเติบโตให้สูงขึ้นไปอีก

Stefan Dab ผู้ก่อตั้งฝ่ายการชำระเงินและเทคโนโลยีทางการเงินของ BCG กล่าวว่า "เราสังเกตเห็นว่า SMB ต่างต้องการใช้บริการทางการเงินที่หลากหลายมากขึ้นจากภายในแพลตฟอร์ม SaaS ของตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งบริการสินเชื่อที่ขยายขอบเขตไปไกลกว่าการเบิกเงินสดล่วงหน้าหรือบัญชีเงินฝากกระแสรายวันที่รวมเข้ากับเวิร์กโฟลว์รายรับรายจ่ายอย่างใกล้ชิด"

รายงานดังกล่าวเน้นย้ำว่า แพลตฟอร์มชั้นนำในปัจจุบันสามารถสร้างรายได้มากกว่า 50% จากการชำระเงินและการเงินแบบฝังตัว และเน้นย้ำว่าการเงินแบบฝังตัวเป็นปัจจัยสำคัญต่อไปในการเติบโตสำหรับ SaaS ทั้งนี้ เพื่อสร้างความแตกต่างในตลาดที่มีการแข่งขันสูงขึ้น แพลตฟอร์มต่าง ๆ จะต้องพิจารณาการผสานรวมผลิตภัณฑ์ทางการเงินเข้ากับข้อเสนอของตน

รายงานของ Adyen และ BCG นำเสนอแนวทางเชิงกลยุทธ์สำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ที่ต้องการประสบความสำเร็จในด้านการเงินแบบฝังตัว โดยระบุถึงข้อมูลเชิงลึกที่ดำเนินการได้เกี่ยวกับการสร้างความแตกต่างจากผลิตภัณฑ์ธนาคารแบบดั้งเดิม การเพิ่มประสิทธิภาพกลยุทธ์การออกสู่ตลาด และการสร้างความร่วมมือที่มีประสิทธิผลเพื่อขับเคลื่อนการเติบโต ผู้ที่สนใจสามารถเข้าถึงรายงานฉบับเต็มได้ที่นี่

ระเบียบวิธีวิจัย

เราได้ร่วมมือกับ Boston Consulting Group เพื่อประเมินสถานะของการเงินแบบฝังตัวสำหรับแพลตฟอร์ม SaaS ในปี 2567 อีกครั้ง โดยทำการวิจัยเชิงปริมาณและเชิงคุณภาพร่วมกับแพลตฟอร์มชั้นนำราว 30 แห่งและ SMB ราว 2,000 แห่งทั่วอเมริกาเหนือ ยุโรป และออสเตรเลียใน 8 อุตสาหกรรม รวมถึงอาหารและเครื่องดื่ม การค้าปลีก และการบริการ

เกี่ยวกับ Adyen

Adyen (ADYEN:AMS) เป็นแพลตฟอร์มเทคโนโลยีทางการเงินที่บริษัทชั้นนำเลือกใช้ Adyen ช่วยให้ธุรกิจต่าง ๆ บรรลุเป้าหมายได้เร็วขึ้นด้วยความสามารถในการชำระเงินแบบครบวงจร ข้อมูลเชิงลึกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล และผลิตภัณฑ์ทางการเงินบนโซลูชันระดับโลกเพียงหนึ่งเดียว Adyen มีสำนักงานทั่วโลก และทำงานร่วมกับบริษัทต่าง ๆ เช่น Meta, Uber, H&M, eBay และ Microsoft

เกี่ยวกับ Boston Consulting Group

Boston Consulting Group ร่วมมือกับผู้นำในธุรกิจและสังคมเพื่อรับมือกับความท้าทายที่สำคัญที่สุดและคว้าโอกาสที่ดีที่สุด BCG เป็นผู้บุกเบิกด้านกลยุทธ์ทางธุรกิจเมื่อก่อตั้งในปี 2506 ปัจจุบันบริษัททำงานอย่างใกล้ชิดร่วมกับลูกค้าในการนำแนวทางเพื่อการเปลี่ยนแปลงมาใช้ โดยมุ่งหวังที่จะมอบผลประโยชน์แก่ผู้มีส่วนได้ส่วนเสียทุกฝ่าย พร้อมส่งเสริมให้องค์กรเติบโต สร้างความได้เปรียบในการแข่งขันที่ยั่งยืน และสร้างผลกระทบเชิงบวกต่อสังคม

ทีมงานระดับโลกที่หลากหลายของบริษัทนำความเชี่ยวชาญเชิงลึกด้านอุตสาหกรรมและการทำงาน และมุมมองที่หลากหลายซึ่งตั้งคำถามต่อสถานะปัจจุบันและจุดประกายการเปลี่ยนแปลง BCG นำเสนอโซลูชันผ่านการให้คำปรึกษาด้านการจัดการที่ล้ำสมัย เทคโนโลยีและการออกแบบ รวมถึงกิจการทางธุรกิจและดิจิทัล เราทำงานในรูปความร่วมมือที่มีเอกลักษณ์เฉพาะตัวทั่วทั้งองค์กรและในทุกระดับขององค์กรลูกค้า โดยขับเคลื่อนด้วยเป้าหมายในการช่วยให้ลูกค้าของเราเติบโต และทำให้พวกเขาสามารถเปลี่ยนโลกใบนี้ให้เป็นสถานที่ที่ดีขึ้นได้

1 จากการสำรวจธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMB) จำนวน 2,000 รายใน 8 อุตสาหกรรม ซึ่งรวมถึงอาหารและเครื่องดื่ม (F&B) การบริการต้อนรับ และการค้าปลีกในยุโรป อเมริกาเหนือ และออสเตรเลีย

โลโก้ - https://mma.prnasia.com/media2/1490851/Logo__Adyen_green_RGB_Logo.jpg?p=medium600